计划背后的资金追踪计划

2019
05/22
08:08

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布什政府周三表示,一个计算机系统向当局提供每年进出美国的5亿次电子货币转移的信息,这将需要3年半的时间才能建成,并且不会按计划在今年年底完成。

该评估包含在财政部关于该计划可行性的报告中,旨在捕捉恐怖主义金融家,洗钱者和其他罪犯。 该报告称虽然该计划是可行的,但这也是一项艰巨的任务。

报告称,“在技术层面,开发能够每年接收,存储,分析和传播大约3.5亿至5亿条记录的信息技术系统是一项艰巨的任务。”

报告称,建设该系统需要3年半的工作时间,耗资3260万美元。 “我们的结论是,虽然建立这样一个系统是可行的,但到2007年12月完成这样一个系统是不可行的,”该部门在报告中说。

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2004年的一项法律,即情报改革和预防恐怖主义法案,要求财政部在该领域颁布法规之前调查该计划的可行性。 该法律指示该部门在2007年12月之前颁布实施该计划的法规。

如预想的那样,跨境电子货币转账的数据将受到技术保护和保护,只有 (称为FinCen)以及法律授权的执法和监管机构可用于评估信息。

金融机构保留3,000美元或以上电子转账的记录,但目前不需要向政府报告这些信息。 该部门正在考虑要求银行和其他金融机构报告有关这些转移的信息。

这些转账的信息至少包括发件人的姓名和地址,转账金额,任何付款指示,受益人的姓名和地址以及受益人的金融机构。

现行法规不区分国内和国际电子货币转账。 因此,该部门表示,金融机构需要将跨境资金转移分开。

银行引发了对该计划的担忧,引用了技术,隐私和竞争问题。

“FinCen坚定地致力于与金融服务行业以及我们在监管和执法社区的合作伙伴合作,考虑设计和实施合适且有效的潜在报告制度,”FinCen的代理主管William Baity说。

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