随着财政悬崖的临近,3只股票基金将降低风险

2019
05/29
05:15

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B奥斯顿(美联社) - 投资者感到焦虑。 道琼斯工业平均指数在周三和周四出现了今年最大的两天抛售。 随着选举的落后,所谓的“财政悬崖”成为焦点。

这是一个迫切的问题,值得考虑“假设”。 如果国会和美国总统巴拉克•奥巴马(Barack Obama)未能在年底前达成削减赤字的协议,您是否对可能遭受的损失感到满意?

如果你不是,那么可能是评估你的投资组合并考虑是否适度降低风险水平的适当时机,至少在看到决议之前。 一种选择:考虑股票基金在近几年市场急剧下跌时成功限制损失,同时在长期表现良好。

如果领导人不能在1月1日之前达成某种协议或临时措施,以便更好地将收入与支出保持一致,那么脆弱的经济复苏可能会与金融市场一起脱轨。 新年前夕可能会变得忧郁,因为美国人考虑结束布什时代的减税政策,该减税将在早上到期。 更重要的是,自动削减开支将影响从国内项目到五角大楼预算的所有内容。

奥巴马和共和党众议院议长约翰·博纳(John Boehner)在星期二的选举中获得了新的和解。 每个人都承诺致力于两党的妥协。 然而,过去努力的失败 - 包括去年的赤字削减超级委员会 - 并没有激发信心。

如果取得一定程度的进展,就会有大量的来回反复,增加了股票上下波动的风险。

晨星公司的投资研究员哈尔拉特纳说:“似乎很有可能它不会顺利进行,直到最后一刻才能解决问题。”

事实上,波动性已经存在。 道指周三下跌313点,周四再下跌121点。 一个关键原因是:投资者对赤字谈判感到担忧,因为选举结果可能会保持同样的国会领导人和总统,他们之前一直很难相遇。

年轻投资者没有理由担心,因为他们应该有足够的时间来弥补任何损失。 如果您期望在几年内退休,或者您已经在那里并依赖您的投资储蓄,那么更值得关注。

无论哪种情况,您都可能希望在某种程度上保持对股票的投资,因为它们提供的收益潜力大于债券或现金投资。 但请注意,您可以在降低风险的同时这样做。

以下是三只股票共同基金,它们在过去的经济衰退中损失了投资者的损失,并且无论市场是否变得更加波动,它们都可以证明其价值。

每个公司都主要投资于大型美国公司,这些公司通常拥有多元化投资组合。 它们被归类为混合基金,投资于低价值股票和成长股的混合物,提供更大的长期升值潜力。 由于过去表现强劲,这些基金拥有Morningstar的五星级记录。 晨星分析师目前根据他们对每只基金未来前景的评估,给予每个人最高的金牌评级。

就实现其投资回报所承担的风险而言,晨星公司将其评为“低”,这是五级评级中最低的。 这些评级通过一系列措施评估基金与同行的风险。 其中包括基金在股市上涨时能够获得的收益金额,以及市场下跌期间的损失程度。 这些被称为基金的上行和下行捕获比率。 它们是Morningstar.com上通过点击基金的“风险和评级统计”标签找到的基金波动率指标之一。

四个基金中的每一个都收取1%或更少的费用。 这是相对温和的,因为这些是积极管理的基金,旨在打败市场,而不是指数只寻求匹配它的基金。

每个都需要最低5000美元或更少的初始投资,因此许多个人投资者都可以访问它们。 没有收取前期销售费用,称为负载。

三者按其10年回报的顺序列出:

FMI LARGE CAP(FMIHX)

该基金的5年和10年回报率位于其大型股票混合同业中的前5%。 在金融危机期间,它表现出色,2008年损失了相对较小的27%,而标准普尔500指数下跌了37%。 管理基金的团队寻找具有财务实力的企业,即使经济放缓也能保持良好状态。 FMI Large Cap最近拥有27只股票的相对紧凑的投资组合,其中3M公司的投资组合占5.3%,而Warren Buffett的公司Berkshire Hathaway则为5.1%。

VANGUARD DIVIDEND GROWTH(VDIGX)

该基金的5年回报率在同行中排名前3%,其2008年的亏损相对较小,为26%。 它是Vanguard卓越的管理基金之一,以指数基金而闻名。 费用率仅为0.31%,是成本最低的管理基金之一。 大约50只股票投资组合的重点是股息支付者。 最近的主要股票包括百事可乐,强生和西方石油。 Don Kilbride在过去的六年里一直在管理该基金,并且已经有超过100万美元的个人投资。

SEQUOIA基金(SEQUX)

该基金的3年和5年记录在同行中排名前2%。 经理人罗伯特·戈德法布(Robert Goldfarb)和大卫·波普(David Poppe)通常只持有10至25只受欢迎的股票,并坚持多年。 最近的顶级股票包括Valeant Pharmaceuticals和TJX Cos。,TJ Maxx和Marshalls零售连锁店的所有者。 该基金最近有近18%的投资组合以现金持有,如果市场下跌,这可能会提供缓冲。 2008年,红杉资本失去了相对温和的27%。

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